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履约保函听起来是个专业术语，但其实和我们普通人生活中遇到的“保证金”“担保”概念很像。简单说，就是甲方怕乙方干活不靠谱，要求乙方找个银行或担保公司出个书面承诺：如果乙方没按合同办事，甲方可以凭这个文件拿到赔偿。
当你需要给客户提供履约保函报价时，一份清晰、专业的文案能大大增加信任度。下面我就以普通人能理解的方式，说说怎么准备这份报价文案。
在动手写之前，你得问清楚几个关键信息：
合同金额是多少？ 这直接决定了保函费用 项目类型是什么？ 建筑工程、货物买卖还是服务合同？不同项目风险不同 保函期限多长？ 是从开工到验收，还是更长？ 业主（甲方）有什么特殊要求？ 有些大型国企或政府部门有指定格式 需要哪个银行开具？ 不同银行的费率和要求可能不同把这些搞清楚了，你的报价才有针对性。
开头不用太复杂，简单直接就好。比如：
“尊敬的[客户姓名/公司名称]：
根据我们之前的沟通，针对贵方[项目名称]项目所需的履约保函，我方已向合作银行进行初步询价，现将相关方案及费用汇报如下。”
这是报价的核心，一定要条理清楚：
（1）保函基本信息
申请方：[你的公司名称] 受益人：[甲方公司名称] 保函金额：通常为合同金额的5%-10%（具体看合同要求） 保函期限：从XXXX年XX月XX日至XXXX年XX月XX日 开具银行：[银行名称]（2）费用明细 这个部分要写得特别清楚，普通人最关心的就是“一共要花多少钱”：
保函费用构成： 1. 银行担保费：[金额]元 （计算方式：保函金额×费率×期限，费率约为XX%） 2. 手续费及杂费：[金额]元 （包括银行手续费、文件处理费等） 3. 保证金或反担保要求：[说明是否需要存钱在银行] 总计费用：[总金额]元（大写：人民币XXXX元整）（3）所需材料清单 客户需要准备什么材料，提前说清楚：
公司营业执照副本复印件 公司章程、股东会决议 近期财务报表 项目合同或中标通知书 其他银行要求的材料除了价格，客户还关心你能提供什么服务：
“我方将提供以下服务：
全程协助准备申请材料，确保符合银行要求 跟进银行审批进度，及时反馈情况 协助处理保函修改、延期等后续事宜 在保函到期前提前提醒，避免过期风险”“本报价有效期为[例如：15天]，自发出之日起计算。
如贵方确认接受此报价，请：
在本报价单上签字盖章确认 支付预付款[金额]元 提供上述所需材料电子版我们将在收到材料和款项后，立即启动银行申请流程，预计在[例如：5-7个工作日]内完成保函开具。”
避免使用太多专业术语。比如不要说“见索即付保函”，可以说“甲方只要提出书面要求，银行就会付款的保函”。
用加粗、换行、项目符号等方式，让客户一眼看到关键信息。
普通人最怕的就是“隐藏费用”和“流程不透明”。你可以在文案中主动说明：
“除上述费用外，无其他隐藏收费” “我们会每周向您汇报进展情况”最后一定要附上联系人、电话、微信等，方便客户随时咨询。
你可以根据自己的情况调整这个框架：
履约保函办理方案及报价
致：[客户公司名称]
根据贵方需求，现就[项目名称]项目的履约保函办理事宜，提供如下方案：
一、保函基本信息
担保银行：[XX银行XX分行] 保函金额：人民币[X]万元（合同金额的[X]%） 保函期限：[X]个月，自开具之日起算 保函类型：履约保函（见索即付）二、费用明细
银行担保费：[X]元 办理手续费：[X]元 材料准备服务费：[X]元（可选）费用总计：人民币[X]元 （大写：XXXX元整）
注：以上费用已包含所有杂费，无其他额外收费。
三、客户需提供材料
营业执照复印件 公司公章、法人章 项目合同复印件 ……四、办理流程及时限
确认报价并支付预付款（50%） 提交材料电子版 我们协助完善材料（1-2个工作日） 报送银行审批（3-5个工作日） 出具保函正本五、我们的服务承诺
全程一对一服务，专人跟进 审批进度实时反馈 保函到期前30天提醒六、联系人 [你的姓名] 电话：[你的电话] 微信：[你的微信]
写履约保函报价文案，其实就是把专业的事情用大白话说清楚。记住，你面对的可能是不太懂金融的普通人，所以耐心、清晰、透明最重要。把客户可能遇到的问题都提前想到，并在文案中给出解答，这样的报价文案自然能赢得信任。
希望这份指南能帮到你。如果有具体问题，欢迎随时交流。
